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反洗钱知识宣传之受益 所有人、政治公众人物定
来源:未知     作者:admin      2018-07-12 15:40       
    近日,中国人民银行下发了《关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》(银发【2017】235号),对非自然人客户、特定自然人客户及特定业务关系中的客户提出了更严格的客户身份识别要求。文件要求,金融机构应落实风险为本工作方法,进一步提高反洗钱客户身份识别工作的有效性,提高受益所有人信息透明度,加强风险评估和分类管理。大家对于受益所有人和政治公众人物的定义可能比较模糊,今天给大家详细解释一下这两个名词。
    
    受益所有人定义
    
    金融行动特别工作组和《第四号反洗钱指令》将“受益所有人”定义为“最终拥有或控制某一客户或委托他人进行交易的自然人,也包括对某一法人或组织行使最终控制权的人员。”
    
    在公司层面包括:
    
    ?自然人通过直接或间接拥有公司25%以上股份或表决权或所有权益而最终拥有或控制公司的,或通过其他方式控制。
    
    ?如果没人符合上述条件(用尽了所有可能的手段,且如果没有怀疑的理由),或者有人认为识别出的那个人未必就是受益所有人,那么受益所有人就是担任“高级管理人员”职位的自然人。
    
    政治公众人物定义
    
    2003年,金融行动特别工作组在其建议中提出了政治公众人物问题。
    
    政治公众人物指在其他国家被赋予重要公共职能的人物,如国家元首、资深政治家、高级政府官员、司法或军事官员、国有企业高管或重要政党委员。金融机构与政治公众人物的亲朋好友开展业务关系,也会面临与政治公众人物本人开展业务相同的声誉风险。当前PEPs的定义并不包括中等职位或职位等级更低的人士。